AML
Pārskats
Uzraugi nelasa jūsu NILLTPFN rokasgrāmatu — viņi pārbauda, vai spējat pierādīt, ka tā darbojas. Atšķirība starp abiem parasti ir lielāka, nekā uzņēmums gaida.
Mēs izstrādājam un izvērtējam likuma subjektu NILLTPFN iekšējās kontroles sistēmas dokumentāciju atbilstoši Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumam: darbības risku novērtējumu, uz tā balstītās politikas un procedūras, kas tās īsteno praksē.
Par ko konsultējam
Politiku un procedūru izstrāde un izvērtēšana, kas atspoguļo uzņēmuma faktisko darbību, nevis vispārīgu citviet pārņemtu paraugu.
Darbības un klientu risku novērtēšanas metodoloģijas un uz tās balstīto izpētes procedūru izstrāde, tostarp padziļinātas izpētes pasākumi paaugstināta riska attiecībām.
Iekšējo procedūru izstrāde klientu, darījumu partneru un darījumu sankciju pārbaudei, atbilsmju apstrādei un rīcībai, ja uz esošām attiecībām sāk attiekties ierobežojošie pasākumi.
Atbilžu sagatavošana uz uzraudzības iestāžu pieprasījumiem un pārbaužu konstatējumiem.
Iekšējās procedūras izstrāde no brīdinājuma līdz lēmumam, tostarp eskalācija un ziņošana Finanšu izlūkošanas dienestam.
Atbilstības ietvars
-
Likuma subjekts
Persona vai subjekts, uz kuru attiecas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) pienākumi saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 3. pantu. Likuma subjekti ir kredītiestādes un finanšu iestādes, grāmatveži, revidenti, nodokļu konsultanti, juridisko pakalpojumu sniedzēji attiecībā uz noteiktiem pakalpojumiem, uzņēmumu dibināšanas un darbības nodrošināšanas pakalpojumu sniedzēji, nekustamā īpašuma starpnieki, azartspēļu organizētāji, parādu atgūšanas pakalpojumu sniedzēji, maksātnespējas procesa administratori, kā arī citi uzņēmumi un profesionāļi, kas veic likumā noteiktās darbības.
-
Patiesais labuma guvējs
Fiziskā persona, kurai galu galā pieder klients vai kura to kontrolē, vai kuras vārdā tiek veikts darījums. Patiesā labuma guvēja noskaidrošana ir daļa no klienta izpētes.
-
Politiski nozīmīga persona (PNP)
Fiziskā persona, kas ieņem vai ir ieņēmusi nozīmīgu publisku amatu, piemēram, valsts vai valdības vadītāja, ministra, parlamenta deputāta vai augstākās vai konstitucionālās tiesas tiesneša amatu. Tāpat tiek vērtēti arī politiski nozīmīgas personas ģimenes locekļi un ar to cieši saistītās personas. Attiecībām ar politiski nozīmīgām personām nepieciešama padziļināta izpēte.
Pārrunājiet savu sistēmu ar mūsu komandu.
Pastāstiet, kādā stadijā ir jūsu iekšējās kontroles sistēma, un mēs izklāstīsim, ko ietvertu tās izvērtējums.