AML
Обзор
Надзорные органы не читают ваше руководство по AML — они проверяют, способны ли вы доказать, что оно работает. Разрыв между одним и другим обычно шире, чем компания предполагает.
Мы разрабатываем и анализируем документацию системы внутреннего контроля субъектов закона в сфере ПОД/ФТ в соответствии с латвийским Законом о предотвращении легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма и пролиферации: оценку рисков деятельности, построенные на ней политики и процедуры, которые реализуют их на практике.
По каким вопросам консультируем
Разработка и анализ политик и процедур, отражающих реальную работу компании, а не общий шаблон, перенесённый откуда-то ещё.
Разработка методологии оценки рисков деятельности и клиентов и построенных на ней процедур изучения, включая углублённые меры для отношений повышенного риска.
Разработка внутренних процедур санкционного скрининга клиентов, контрагентов и сделок, обработки совпадений и порядка действий, если на существующие отношения начинают распространяться ограничительные меры.
Подготовка ответов на запросы надзорных органов и на выводы проверок.
Разработка внутренней процедуры от сигнала до решения, включая эскалацию и сообщение в Службу финансовой разведки.
Нормативная основа
-
Субъект закона
Лицо или субъект, на которого распространяются обязанности по предотвращению легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма и пролиферации (ПОД/ФТ) согласно статье 3 латвийского Закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма и пролиферации. К субъектам закона относятся кредитные и финансовые учреждения, бухгалтеры, аудиторы, налоговые консультанты, поставщики юридических услуг в отношении определённых услуг, поставщики услуг по учреждению и обеспечению деятельности компаний, посредники по сделкам с недвижимостью, организаторы азартных игр, поставщики услуг по взысканию долгов, администраторы процесса неплатёжеспособности, а также иные компании и специалисты, осуществляющие указанную в законе деятельность.
-
Истинный выгодоприобретатель
Физическое лицо, которому в конечном счёте принадлежит клиент или которое его контролирует, либо от имени которого совершается сделка. Установление истинного выгодоприобретателя — часть изучения клиента.
-
Политически значимое лицо (PEP)
Физическое лицо, которое занимает или занимало значимую публичную должность, например главы государства или правительства, министра, депутата парламента либо судьи верховного или конституционного суда. Так же рассматриваются члены семьи политически значимого лица и тесно связанные с ним лица. Отношения с политически значимыми лицами требуют углублённого изучения.
Обсудите вашу систему с нашей командой.
Расскажите, на каком этапе ваша система внутреннего контроля, и мы изложим, что включала бы её проверка.