Fintech
Обзор
Регулирование финансовых услуг вознаграждает подготовку. Бóльшая часть работы, которая решает судьбу заявления, происходит задолго до его подачи.
Мы консультируем платёжные учреждения, учреждения электронных денег и поставщиков услуг по криптоактивам по вопросам получения лицензии и следующих за ней обязанностей: структуры бизнеса, состава органа управления, обособления средств клиентов, собственного капитала и регулярной отчётности.
Какое именно разрешение нужно бизнесу — часто первый вопрос, и редко очевидный. Дальше работа практическая: механизмы управления и контроля, соответствующие реальной деятельности, и досье, в котором собственными документами компании изложено, кто её контролирует, где находятся деньги клиентов и кто за них отвечает.
По каким вопросам консультируем
Подготовка и подача заявлений на получение лицензии для платёжных учреждений и учреждений электронных денег, включая бизнес-план, описание управления, а также механизмы обособления средств клиентов и собственного капитала, которые к ним прилагаются.
Авторизация поставщиков услуг по криптоактивам согласно Регламенту о рынках криптоактивов, в том числе для компаний, переходящих с ранее применявшихся национальных режимов регистрации, и документация, которой этот переход требует.
Построение механизмов обособления средств клиентов, документирование порядка их сверки, а также консультации по собственному капиталу и иным пруденциальным условиям, связанным с уже полученной лицензией.
Договоры и механизмы контроля для функций, переданных на аутсорсинг, для агентов и дистрибьюторов, включая надзор и отчётность, которые компания сохраняет, когда часть её деятельности выполняет кто-то другой.
Уведомления о существенном участии, смена контроля, изменение условий разрешения и обычная надзорная переписка, которая следует за лицензией, когда бизнес начинает меняться.
Состав правления и руководства, требования к соответствию и репутации, три линии защиты и порядок отчётности, которые позволяют систему внутреннего контроля доказать, а не только описать.
Руководства и материалы
Регуляторный контекст
-
Платёжное учреждение
Юридическое лицо, получившее в государстве-члене происхождения лицензию на оказание платёжных услуг, которые охватывает его лицензия. Лицензия действует на всей территории Союза, а трансграничная деятельность осуществляется через свободу учреждения или свободу предоставления услуг.
-
Учреждение электронных денег
Юридическое лицо, получившее лицензию на эмиссию электронных денег: хранимой денежной стоимости, выпущенной против получения денежных средств и принимаемой в качестве платежа лицом, не являющимся её эмитентом.
-
Поставщик услуг по криптоактивам
Предприятие, деятельностью которого является профессиональное оказание клиентам услуг по криптоактивам и которое получило на это разрешение согласно Регламенту о рынках криптоактивов.
Обсудите ваш вопрос с нашей командой.
Расскажите, что вы планируете, и мы изложим, что, вероятнее всего, будет включать заявление.