Fintech
Pārskats
Finanšu pakalpojumu regulējums atalgo sagatavošanos. Lielākā daļa darba, kas izšķir pieteikuma likteni, notiek ilgi pirms tā iesniegšanas.
Mēs konsultējam maksājumu iestādes, elektroniskās naudas iestādes un kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējus par licences saņemšanu un tai sekojošajiem pienākumiem: uzņēmuma struktūru, pārvaldes institūcijas sastāvu, klientu līdzekļu nodalīšanu, pašu kapitālu un regulāro atskaitīšanos.
Kāda atļauja uzņēmumam patiesībā vajadzīga, bieži ir pirmais jautājums un reti kad acīmredzamais. Tālāk darbs ir praktisks: pārvaldības un kontroles risinājumi, kas atbilst faktiskajai darbībai, un lieta, kurā paša uzņēmuma dokumentos ir izklāstīts, kas uzņēmumu kontrolē, kur atrodas klientu nauda un kas par to atbild.
Par ko konsultējam
Licences pieteikumu sagatavošana un iesniegšana maksājumu iestādēm un elektroniskās naudas iestādēm, tostarp darbības plāns, pārvaldības apraksts, kā arī klientu līdzekļu nodalīšanas un pašu kapitāla risinājumi, kas tiem pievienojami.
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju atļaujas saskaņā ar Kriptoaktīvu tirgu regulu, tostarp uzņēmumiem, kas pāriet no iepriekš piemērotajiem nacionālās reģistrācijas režīmiem, un dokumentācija, kas šai pārejai nepieciešama.
Klientu līdzekļu nodalīšanas risinājumu izveide, to saskaņošanas kārtības dokumentēšana, kā arī konsultācijas par pašu kapitālu un citiem prudenciālajiem nosacījumiem, kas attiecas uz jau saņemtu licenci.
Līgumi un kontroles risinājumi ārpakalpojumā nodotajām funkcijām, aģentiem un izplatītājiem, tostarp uzraudzība un atskaitīšanās, ko uzņēmums saglabā, kad daļu tā darbības veic cits.
Paziņojumi par būtisku līdzdalību, kontroles maiņa, atļaujas nosacījumu grozījumi un ikdienas uzraudzības sarakste, kas seko licencei, kad uzņēmums sāk mainīties.
Valdes un vadības sastāvs, atbilstības un reputācijas prasības, trīs aizsardzības līnijas un ziņošanas kārtība, kas ļauj iekšējās kontroles sistēmu pierādīt, nevis tikai aprakstīt.
Ceļveži un lejupielādes
Regulējuma konteksts
-
Maksājumu iestāde
Juridiska persona, kas piederības dalībvalstī saņēmusi licenci sniegt maksājumu pakalpojumus, uz kuriem attiecas tās licence. Licence ir spēkā visā Savienībā, un pārrobežu darbība tiek veikta, izmantojot brīvību veikt uzņēmējdarbību vai pakalpojumu sniegšanas brīvību.
-
Elektroniskās naudas iestāde
Juridiska persona, kas saņēmusi licenci emitēt elektronisko naudu: glabātu monetāro vērtību, kas emitēta pret naudas līdzekļu saņemšanu un ko kā maksājumu pieņem persona, kura nav tās izdevējs.
-
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs
Uzņēmums, kura darbība ir kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšana klientiem profesionālā kārtā un kurš ir saņēmis atļauju to darīt saskaņā ar Kriptoaktīvu tirgu regulu.
Pārrunājiet savu jautājumu ar mūsu komandu.
Pastāstiet, ko plānojat, un mēs izklāstīsim, ko pieteikums, visticamāk, ietvers.